Россиянам сообщили о приостановке небольших переводов на карту
. Так пытаются бороться с мошенникамиСенатор Епифанова: частые небольшие переводы на карты приостановят с июня
С 1 июня банки могут приостановить частые небольшие переводы на карты граждан, объяснила в беседе с «Газетой.Ru» cенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.
«С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма», — уточнила Епифанова.
Приостановить могут законные поступления, если они выглядят подозрительными. Таковыми являются частые мелкие переводы, переводы от различных лиц без объяснений, возврат долга без подтверждающих документов, а также нестандартные траты.
«Это часть усиливающегося контроля за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт», — пояснила сенатор.
В некоторых случаях перевод могут приостановить и на 30 дней, такие действия предпринимают при блоке на основании данных от компетентных органов другого государства.
О приостановке переводов гражданам будут оповещать в тот же день. При этом Росфинмониторинг должен уведомить граждан о причинах такого решения в течение трех рабочих дней при обращении.
Сенатор советует соблюдать финансовую гигиену, тогда риск приостановки будет ниже. Например, не стоит передавать реквизиты карты и принимать средства от незнакомцев. Также следует заблаговременно подготовить документы, которые бы подтвердили переводы (договоры, расписки, декларации), и сообщать банку о нетипичных действиях — к примеру, перед выездом за границу.
Если перевод заблокировали, то следует оперативно предоставить пояснения, при необходимости решение можно обжаловать через ЦБ или в суде.
Ранее декан факультета права НИУ ВШЭ, профессор Вадим Виноградов заявил, что банки могут временно ограничить доступ к счету и заблокировать перевод денег из-за комментария в графе «Назначение платежа». Дело в том, что банки должны контролировать операции по федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
«Это означает, что автоматизированные системы финансовых организаций анализируют не только суммы и частоту переводов, но и текстовые комментарии к ним. Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки», — добавил Виноградов.
Среди таких формулировок — упоминания наркотических веществ (в том числе в шутливом контексте), коррупционных схем, террористической или экстремистской деятельности, коммерческих операций без должного оформления. Кроме того, банки могут обратить внимание на формулировки, которые подразумевают серую оплату услуг. К ним относятся фразы «оплата по договору», «возврат долга», «за квартиру», «арендная плата».
