Названы 9 признаков мошеннических операций при снятии денег в банкомате
. Банки будут проверять все денежные операции по этим признакамБанк России назвал признаки мошеннических операций при снятии денег в банкоматах
Банки, выдавшие клиентам платежные карты, будут проверять при выдаче наличных через банкоматы, не находится человек под воздействием мошенников и не совершает ли злоумышленник операции по чужой карте. Банк России определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации, сообщается на сайте Центробанка.
Среди признаков возможного мошенничества — нехарактерное для человека поведение при снятии денег, непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например не с карты, а по QR-коду или цифровой (виртуальной) карте. Еще один признак — наличие у кредитной организации информации, что как минимум за шесть часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Банк может заподозрить противоправные действия, если клиент снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, а также переводит на свой счет более 200 тыс. руб. по СБП со своего счета в другом банке либо досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму.
Одним из признаков также является смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, изменение характеристик телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ. Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.
Отмечается, что если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет лимит на выдачу наличных денег до 50 тыс. руб. в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка.
Способ информирования предусмотрен договором клиента с банком. Как правило, это СМС-сообщение или пуш-уведомление.
Сообщается, что с апреля по июнь банки России предотвратили хищение ₽3,4 трлн. Попыток мошеннических атак было в 1,5 раза больше, чем в среднем за предшествующие четыре квартала.
Также ЦБ опубликовал гайд, как сразу распознать телефонных мошенников. Сотрудники банка не звонят и не пишут людям в мессенджерах. Если «сотрудник» предлагает решить финансовый вопрос по телефону — это верный признак того, что на другом конце трубки находится аферист. Полицейские могут лишь пригласить человека в отделение, а портал «Госуслуги» никогда не звонит гражданам по телефону. Также правоохранительные органы и ведомства никогда не переключают друг на друга.
В июле стало известно, что Центробанк ограничит действие карт с истекшим сроком. Решение продлить срок использования таких карт некогда принималось в силу конкретных обстоятельств, напомнила директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина.
По словам главы комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, с осени в России ограничат число банковских карт на человека до 20 штук. При этом в одном банке можно будет открыть максимум пять карт. Меру предложили в марте 2025 года для борьбы с дропперами (на них злоумышленники оформляют счета, чтобы выводить краденные средства). Глава Центробанка Эльвира Набиуллина тогда уточнила, что обычному человеку «не нужно 100 карт разных банков».
