В МВД предупредили о новой схеме проведения нелегальных платежей
. В этой схеме пользователь может стать невольным соучастником преступления
Теневой бизнес начал использовать новую схему проведения нелегальных платежей. В такой схеме организатор напрямую сводит граждан, которые становятся невольными участниками преступной деятельности. Об этом сообщает пресс-служба Управления по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД.
«Набирает обороты схема расчетов, используемая теневым бизнесом через криптообменники, онлайн-казино и другие нелегальные интернет-площадки. Организаторы создают иллюзию легитимных операций, но полностью исключают себя из цепочки платежей. Вместо обработки транзакций они напрямую сводят граждан, желающих купить криптовалюту, и получателей средств от противоправной деятельности», — сообщили в МВД.
В министерстве предупредили, что данный способ может превратить обычных пользователей в невольных участников преступной деятельности. Рекомендуется избегать нелегальных площадок и проверять лицензии Федеральной налоговой службы (ФНС) и Центробанка, а также контролировать источники платежей: если перевод пришел от неизвестного лица — это повод для тревоги.
Наконец, в МВД рекомендуют отказаться от «прямых» переводов. Легальные сервисы никогда не просят переводить деньги физическим лицам, напомнили в МВД.
С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма. Приостановить могут законные поступления, если они выглядят подозрительными. Таковыми являются частые мелкие переводы, переводы от различных лиц без объяснений, возврат долга без подтверждающих документов, а также нестандартные траты.
О приостановке переводов граждан будут оповещать в тот же день. При этом Росфинмониторинг должен уведомить о причинах такого решения в течение трех рабочих дней при обращении.
До этого декан факультета права НИУ ВШЭ профессор Вадим Виноградов заявил, что банки могут временно ограничить доступ к счету и заблокировать перевод денег из-за комментария в графе «Назначение платежа». Дело в том, что банки должны контролировать операции по федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Это означает, что автоматизированные системы финансовых организаций анализируют не только суммы и частоту переводов, но и текстовые комментарии к ним. Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки.
